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融資擔保管理系統的作用

2023-03-13閱讀量:1859

隨著融資擔保行業的快速發展,傳統手工業務管理模式已不能滿足業務發展管理需求,需要借助金融科技的力量,向精細化運營管理轉型升級。


融資擔保系統.png


融資擔保行業目前有以下特點:


1、擔保機構資金來源多樣化,政府出資或以政府出資自助、股份聯合、企業自辦、民營互助等形式并舉。


2、信息化管理水平落后,工作效率低,不能實現快速的數據統計與分析,項目信息管理、靈活的流程審批配置,難以實現科學決策。


3、業務風險控制能力較弱,沒有形成完善的風控體系,不能擴大業務品種和規模,整體的擔保行業利潤率低。


4、國家政策大力支持,擔保行業將迎來新的發展時期。


金融科技的引入,有助于打破傳統融資擔保機構業務管理模式,四象融資擔保管理系統是根據融資擔保行業特點和業務流程研發的融資擔保綜合管理系統,幫助融資擔保機構實現數字化、線上化、智能化轉型。


融資擔保管理的作用有哪些?


1、搭建統一的信息平臺


為融資擔保公司搭建統一的信息服務管理平臺,實現業務流程化、自動化管理。


2、建立統一的數據中心


建立統一的信息化數據庫,實現信息共享和數據聯動,特別為業務系統運行、擔保業務在線受理與審批、監管部門數據報送等提供有力的數據支撐。


3、實現業務全流程管理,項目進展實時掌握


通過系統實現業務受理、立項、盡職調查、內部評審、合同信息、擔保審核、保后管理、代償管理、追償管理等環節信息流程控制,實現線下業務到線上系統的轉化,降低人力成本,控制協同風險,提高業務辦理效率。


4、建立完善的風控引擎


實現融資擔保業務保前受理、調查、擔保意向函出具、擔保評審、審批、合同管理、收費管理、抵質押物管理、保后管理全流程風險防范控制,幫助擔保機構提高風控能力。


5、實現合同線上化操作


系統可自動生成各類合同,在線流轉審核,并通過電子簽章線上簽約,實現全程無紙化辦公,同時,還能對合同文件電子化存檔,便于隨時調取。


6、保后計劃自動生成


通過系統可根據項目情況,自動生成保后管理計劃,輔助業務人員開展保后工作,并能項目風險五級分類,動態調整保后管理計劃,同時可對保后計劃執行情況進行統計分析。


7、自定義報表數據


通過系統可按照需求定制各類數據報表,數據臺賬實時統計,便于企業管理者掌握企業運營情況。


8、實現數據可視化


系統全面采集前中后臺數據,以及歷史項目數據,建立完整數據倉庫,進行大數據分析,通過數據圖表、數據大屏、駕駛艙等展現形式,實現數據可視化。提升擔保業務數據的有效利用率。


9、實現移動辦公


系統支持多端,可實現跨區域辦公,業務辦理不受限制。


10、審批流程業務品種自定義


根據不同的產品設置不同的業務審批流程,靈活自定義配置


11、代辦事項提醒


可設置代辦事項提醒,便于工作人員及時跟蹤業務。


系統功能架構介紹:


業務申報:客戶申請、內部填報、資料上傳、銀行系統對接、外部申報平臺對接


審批管理:申報條件自動審查、負面清單自動篩查、財務數據輔助分析、資信評級、風險審查、項目審批、項目結論


在保管理:合同管理、項目文檔管理、收費管理、放款管理、放款復核、反擔保措施管理、檔案管理


保后管理:動態風險預警、保后檢查、到期預警、還款管理、項目展期、項目變更、擔保解除


代償與資產處置:逾期管理、代償管理、追償管理、資產處置、核銷管理、黑名單上報


數據分析與合作機構管理:綜合查詢、統計報表、圖表分析、合作機構管理、對接報送數據、數據對接管理


客戶管理:個人客戶、企業客戶、關聯查詢、征信管理、授信管理、影音資料管理


運維管理:組織機構管理、用戶管理、角色權限管理、業務品種管理、規則庫配置、財務分析配置、流程配置管理、其他配置管理


大數據及風控應用對接模塊:保前風控篩查、保中輔助決策、保后風險預警


支持三方對接:短信平臺、電子簽章、征信、外部系統接口、OA系統、財務系統等。


以上則是對融資擔保管理系統作用的簡單介紹,融資擔保機構實施信息化系統可實現業務線上化管理、信息互通、資源共享、風險控制、科學決策等,促進公司整體業務持續快速增長。


成都四象聯創科技有限公司成立于2009年,是一家專注于金融數字化整體解決方案的服務商,目前公司共擁有產品著作權49項,國家發明專利45項,并成功將專利技術應用到公司自研的北海PAAS研發平臺和玄武BI分析平臺,致力于為金融業務場景提供穩定、可靠、完善的應用平臺解決方案。 公司業務主要分為三大板塊,TO G業務板塊主要幫助金融監管部門實現政策落地,加強對地方金融機構的日常監管;TO B業務板塊主要幫助銀行、金控集團、擔保公司、保理公司、小額貸款公司、典當公司、融資租賃公司等持牌金融機構提供成熟的軟件產品及整體數字化轉型方案;TO S業務板塊主要為銀行中介機構提供SAAS服務,幫助銀行及持牌金融機構線上業務、客戶管理及前置風控,提高工作效率,降低運營成本。

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